Nowy standard finansowania obrotowego MŚP – wspólny pakiet rozwiązań Agencji Rozwoju Przemysłu i KUKE Finance

Agencja Rozwoju Przemysłu S.A. we współpracy z KUKE Finance wprowadza na rynek innowacyjny produkt finansowy dla małych i średnich przedsiębiorstw – Pożyczkę Obrotową z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym. To kompleksowe rozwiązanie zostało zaprojektowane z myślą o firmach, które chcą wzmocnić swoją płynność finansową, usprawnić zarządzanie należnościami oraz szybciej reagować na wyzwania rynkowe.

W ramach jednego rozwiązania połączone są dwa instrumenty: pożyczka obrotowa objęta gwarancją unijną InvestEU oraz limit faktoringowy udostępniany przez KUKE Finance. Takie połączenie zapewnia przedsiębiorcom zarówno długoterminowe finansowanie bieżącej działalności, jak i szybki dostęp do środków z wystawionych faktur, co przekłada się na lepsze planowanie przepływów pieniężnych i większą stabilność działania.

Finansowanie obrotowe z gwarancją UE

Gwarancja InvestEU może pokrywać nawet 80% wartości pożyczki, co oznacza niższe wymagania zabezpieczeń rzeczowych i łatwiejszy dostęp do kapitału. Pożyczka może być przeznaczona m.in. na zakup materiałów i surowców, realizację kontraktów, finansowanie wynagrodzeń lub pokrycie bieżących kosztów operacyjnych. Okres finansowania sięga do 5 lat, a karencja w spłacie może trwać do 12 miesięcy, co daje przedsiębiorcom przestrzeń do długofalowych działań.

Szybki dostęp do środków dzięki limitowi faktoringowemu

Drugi instrument, limit faktoringowy pozwala firmom zamieniać do 90% należności z faktur na gotówkę długo przed terminem płatności. Dzięki temu przedsiębiorstwa mogą szybciej otrzymać pieniądze za zrealizowane zlecenia, poprawiając przepływy pieniężne. W przypadku faktoringu pełnego, korzyścią jest również przejęcie przez faktora ryzyka niewypłacalności kontrahentów.

Limit faktoringowy może wynosić od 200 tys. zł do nawet 80 mln zł, a termin płatności faktur dla potrzeb finansowania sięga do 120 dni, co jest szczególnie korzystne przy długich terminach płatności w relacjach B2B.

Korzyści dla przedsiębiorców

Nowy produkt wzmacnia płynność finansową zarówno w krótkim, jak i długim terminie, dzięki połączeniu dwóch komplementarnych form finansowania:

• zapewnia przewidywalność finansową i przestrzeń do planowania rozwoju firmy, dzięki długoterminowej pożyczce obrotowej
• ułatwia dostęp do kapitału obrotowego i pozwala na elastyczne zarządzanie aktywami firmy, dzięki zabezpieczeniu pożyczki darmową gwarancją InvestEU
• pozwala szybko uwolnić środki finansowe zamrożone w fakturach oraz zaoferować klientom dłuższych terminów płatności bez ryzyka utraty płynności
• usprawnia zarządzanie należnościami i poprawia dyscyplinę płatniczą kontrahentów
• wzmacnia pozycję kredytową i strukturę bilansu firmy.

Nowe rozwiązanie ARP i KUKE Finance odpowiada na potrzeby przedsiębiorstw działających w dynamicznym otoczeniu rynkowym, gdzie kluczowe znaczenie mają płynność, bezpieczeństwo finansowe i przewidywalność cash flow.

Kto może skorzystać?

Pożyczka Obrotowa z Gwarancją InvestEU i Limitem Faktoringowym jest dostępna dla przedsiębiorstw z sektora MŚP, które funkcjonują na rynku od co najmniej dwóch lat, osiągają minimalne przychody 4 mln zł rocznie, prowadzą pełną księgowość i posiadają zdolność do terminowej spłaty zobowiązań.